Deze ETF is een van de goedkoopste wereldwijd gespreide ETF’s die vanuit Nederland te verkrijgen is. Het heeft de onderliggende effecten daadwerkelijk in bezit (fysieke replicatie), waarbij 2.757 bedrijven zijn opgenomen in de index (peildatum 20/08/2024) en 2.382 in de ETF (optimized sampling, doen vrijwel alle ETF’s).
De ticker van de in euro’s noterende versie van SPDR MSCI All Country World UCITS ETF is SPYY of ACWE, afhankelijk de beurs waarop de ETF genoteerd is. De ISIN-code is IE00B44Z5B48.
State Street Corporation
State Street Corporation is de op één na oudste continu werkende bank in de Verenigde Staten; zijn voorganger, Union Bank, werd opgericht in 1792. State Street staat qua activa op de 14e plaats op de lijst van de grootste banken in de Verenigde Staten.
Het is een van de grootste vermogensbeheerders ter wereld, met een vermogen van 3,7 biljoen dollar onder beheer en 40,0 biljoen dollar onder bewaring en administratie in 2023. Het is de grootste bewaarbank ter wereld die effectendiensten aanbiedt en wordt door de Financial Stability Board als een systeemrelevante bank beschouwd. Samen met BlackRock en Vanguard wordt State Street beschouwd als een van de drie grote indexfondsbeheerders die het Amerikaanse bedrijfsleven domineren.
MSCI ACWI index
De index die gevolgd wordt is de MSCI ACWI (All Country World Index) Index. Het fonds volgt zowel de ontwikkelde als de opkomende markten. Het mist de kleine bedrijven (“small caps”). Het is daarmee vergelijkbaar met, maar goedkoper dan de populaire Vanguard FTSE All-World UCITS ETF, welke als ticker VWRL of VWCE heeft.
Er worden geen bedrijven uitgesloten op basis van ESG criteria. Daardoor wordt de markt relatief nauwkeurig gevolgd.
De ETF is te verkrijgen op diverse beurzen. Zie hier voor details.
Kosten SPDR MSCI All Country World UCITS ETF
De TER (Total Expense Ratio) bedraagt 0,12%.
Dividendlekkage schat Gerben op 0,30%. Interne transactiekosten en inkomsten ten gevolge van het uitlenen van effecten schat hij even groot en vallen daarmee tegen elkaar weg.
De totale lopende kosten van de SPDR MSCI All Country World UCITS ETF komen daarmee uit op 0,12% + 0,30% = 0,42%. Dit is erg laag, zie De beste ETF voor een vergelijk met een aantal andere wereldwijd gespreide goede ETF’s of indexfondsen.
Met small caps: SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF
Mocht je de small caps mee willen nemen in je portefeuille, dan biedt State Street tegen 0,05% hogere lopende kosten daarvoor de SPDR MSCI All Country World Investable Market UCITS ETF. De ISIN-code voor dit fonds is IE00B3YLTY66, de ticker is IMIE.
De MSCI ACWI IMI index, welke deze ETF volgt, bevat 8.895 bedrijven. De ETF zelf bevat 3.498 bedrijven.
Deze ETF herbelegt dividend automatisch voor je. Er is ook een variant die dividend uitkeert (ISIN: IE000DD75KQ5).
Deze ETF is te koop via diverse brokers, zoals DEGIRO, Interactive Brokers en Saxo.
Bij maandelijks inleggen in IMIE via AutoInvest is Saxo tot een belegd vermogen van ruim €42.000 goedkoper dan DEGIRO. En tot een belegd vermogen van €12.500 (of meer, afhankelijk van je maandelijkse inleg) is Saxo goedkoper dan Interactive Brokers. In onderstaand tool kun je bekijken wat de totale maandelijkse brokerkosten voor deze 3 partijen zijn. Dit is exclusief de lopende kosten van IMIE zelf, welke voor alle partijen hetzelfde zijn.
Opmerkingen bij de berekening: Bij Saxo beleg je in IMIE via AutoInvest op de beurs Xetra, bij DEGIRO op de Xetra zonder dat IMIE in de Kernselectie zit en bij Interactive Brokers op Xetra met gebruikmaking van Tiered Pricing. Ik hou bij de berekening geen rekening met de spread, welke overigens voor alle brokers hetzelfde zou moeten zijn aangezien je op dezelfde beurs handelt.