Er zijn goedkopere varianten van een aantal Northern Trust indexfondsen beschikbaar gekomen bij ABN AMRO Zelf Beleggen Basis. En Northern Trust heeft de benaming van diverse van haar indexfondsen gewijzigd.
Naamswijziging Northern Trust indexfondsen
Er zijn vanaf 21 mei 2025 voor bestaande fondsen nieuwe regels van kracht omtrent de term ESG in fondsnamen. Zie hier op de AFM website. Wellicht geeft dat een verklaring waarom Northern Trust de term ESG uit een aantal fondsnamen heeft verwijderd.
Ik heb zelf 3 Northern Trust fondsen in portefeuille, zie mijn beleggingsstrategie. De namen van die fondsen zijn gewijzigd.
| Oude naam | Nieuwe naam |
| Northern Trust World Custom ESG Equity Index UCITS FGR Feeder Fund | Northern Trust World Screened Equity Index FGR Feeder Fund |
| Northern Trust Emerging Markets Custom ESG Equity Index UCITS FGR Fund | Northern Trust Emerging Markets Screened Equity Index FGR Fund |
| Northern Trust World Small Cap ESG Low Carbon Index FGR Fund | Northern Trust World Small Cap Low Carbon Equity Index FGR Feeder Fund |
De ISIN codes, kosten en dergelijke zijn allemaal ongewijzigd. Daarnaast zijn er met dezelfde nieuwe namen, maar wel andere ISIN codes, goedkopere varianten beschikbaar gekomen via ABN AMRO.
ABN AMRO heeft goedkopere varianten toegevoegd
ABN AMRO heeft in Zelf Beleggen Basis goedkopere varianten van twee van deze drie Northern Trust fondsen toegevoegd. Die hebben een andere ISIN code dan de varianten die al te koop waren. Belangrijkste verschil met de eerder beschikbare varianten is dat ze lagere lopende kosten (TER, oftewel Total Expense Ratio) hebben. Van het Small Cap fonds is door ABN AMRO geen goedkopere variant beschikbaar gesteld.
| Fondsnaam | ISIN + TER | ISIN + TER |
| Northern Trust World Custom ESG Equity Index UCITS FGR Feeder Fund | NL0011225305, TER = 0,15% | NL0013654742, TER = 0,10% |
| Northern Trust Emerging Markets Custom ESG Equity Index UCITS FGR Fund | NL0011515424, TER = 0,25% | NL0014040289, TER = 0,15% |
Om tot wereldwijde spreiding te komen moet je volgens de actuele verdeling (zie marketcaps) deze verhouding aanhouden:
NT World / NT Emerging Markets / NT Small Cap = 83,2% / 8,7% / 8,1%.
De kosten met de nieuwe varianten komen op basis van de rekenmethode uit Kostenberekening Beste ETF dan uit op:
| Fonds | TER | Kosten masterfonds | ITK | Dividendlekkage | Lending | Weging | Gewogen totaalkosten |
| NL0013654742 | 0,10% | 0,03% | 0,05% | 0,02% | 0,00% | 83,2% | 0,17% |
| NL0014040289 | 0,15% | 0,00% | 0,05% | 0,02% | 0,00% | 8,7% | 0,02% |
| NL0013552078 | 0,23% | 0,04% | 0,10% | 0,02% | 0,00% | 8,1% | 0,03% |
| Totale fondskosten: | 0,22% |
Daarmee kun je door de nieuw toegevoegde fondsen te gebruiken, in plaats van de fondsen die al te koop waren, een besparing op je lopende kosten realiseren van 0,05% per jaar.
Dit lijkt mogelijk niet veel, maar kan stiekem toch best hard doorwerken. Als je 0,05% meer kosten maakt bij een gemiddeld aandelen-jaarrendement van 10% (het gemiddelde van de afgelopen 10 jaar), dan levert elke €1.000 belegd vermogen na 30 jaar €236 minder op.
Wel/niet switchen?
Dreas heeft van ABN AMRO de volgende reactie gekregen bij navraag over de nieuwe toevoegingen. De genoemde I-klasse is de nieuw toegevoegde World variant, de A-klasse de al langer te koop zijnde variant.
De I-klasse is (uiteraard) bewust open gezet voor al onze klanten vanwege de lagere kosten.
Northern Trust heeft ons daarbij voldoende comfort gegeven dat de shareclass voor langere tijd blijft bestaan; onvoorziene omstandigheden voorbehouden.
We bekijken de mogelijkheid om klanten via een collectieve switch zonder aan- en verkoopkosten om te zetten vanuit de A-shareclass.
Maar of en hoe dat kan – er zijn juridische hobbels – en zo ja, wanneer is nog niet bekend.
Ga ik switchen? Ik wacht even af wat ABN AMRO hier al dan niet gaat doen. Als ik zelf ga switchen ben ik naar ik verwacht tijdelijk uit de markt, wat ik liever niet wil. Mocht het omzetten door ABN AMRO te lang op zich laten wachten naar mijn zin, dan kan ik alsnog zelf switchen.
Indien je de opbouwfase zit en momenteel de Northern Trust fondsen aanschaft, dan lijkt het voor de hand liggend om voor World en Emerging Markets bij nieuwe aankopen vanwege de kostenvoordelen de nu toegevoegde varianten te gaan gebruiken.
Ik zal de duurdere versies ook gaan vervangen door de goedkopere versies in andere blogposts op FOB.
Geef een reactie